以個人匯款為例
按照《個人外匯管理辦法》第五條規(guī)定，銀行應當按照本辦法規(guī)定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規(guī)定為個人辦理個人外匯業(yè)務。
銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務時，應當遵守本辦法的相關規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實性管理。個人跨境收支，應當按照國際收支統(tǒng)計申報的有關規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報手續(xù)。
對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。
《個人外匯管理辦法》第十二條規(guī)定，境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。
從本人儲蓄賬戶內的現(xiàn)匯匯出的，每人每天等值5萬美元（含）以下的，可以憑本人身份證件到銀行直接辦理；超過上述金額的，憑真實性憑證去辦理。
凡是用現(xiàn)鈔匯出的，則每人每天是1萬美元的限額。超過上述金額的，要憑真實性憑證、海關進境行李物品申報單、或者本人原來存款銀行的提鈔小票來辦理。
投資人將購房資金轉入第三方中國境內的銀行賬戶中；然后，該第三方將同等金額的美元或其他外幣，從其境外銀行賬戶轉入投資人境外賬戶或開發(fā)商境外賬戶。
匯管理局近年批準了一些金融機構，如銀行和基金公司等，試點操作超過5萬美元的大額換匯和投資服務，投資人通過這些基金公司設立專項投資計劃。
審核后，投資人將整筆大額人民幣從個人賬戶轉入基金公司，基金公司在向投資人指定的海外投資賬戶匯款；不過，如果是個人換匯，將不得用于購房。
作為資金外流的正規(guī)渠道，私人銀行高端跨境服務“內存外貸”逐漸成為高端客戶的另一選擇，只是手續(xù)較復雜，但基本可以保證合法性。
這是一個相對來說安全、成本低，但戰(zhàn)線長、操作有點繁瑣的方法?？梢园萃杏H朋好友幫忙，但最好杜絕陌生人，以免“踩雷”。
這種方法主要適用于在外留學的留學生，可以使用與父母賬戶綁定的信用卡副卡，自己在海外刷卡，父母在境內償還等額人民幣，更為方便，且能免除許多繁瑣手續(xù)。
國內公司如何往國外公司匯款，通常情況下采用電匯的方法。銀行對企業(yè)往國外匯款的審核一般會比較嚴，企業(yè)需要提供相關手續(xù)，同時支付一定的匯款費用。
到賬時間快慢看您匯的是什么幣種，若往澳大利亞匯美元，需通過美國進行清算，時間可能稍慢，若是直接匯澳元可能稍快。另外時間的快慢還跟您在境內的匯款行在境外是否有代理行有關。
在審核過程中，根據(jù)不同的款項，企業(yè)所需要提供的資料也不同。
1、如果是貿易項下貨的到付款，需向銀行提交合同、發(fā)票、報關單，填制貿易項下進口付匯核銷單、電匯申請書、購匯申請書。
2、如果是貿易項下的預付貨款，需向銀行提交合同、發(fā)票，填制貿易項下進口付匯核銷單、電匯申請書、購匯申請。
3、若預付等值20萬美元以上的貨款，還要提供保函。
4、如果是非貿易項下付款（含服務貿易、提供勞務等），等值5萬美元以下的匯款向銀行提供發(fā)票即可，填制電匯申請書、購匯申請書。
5、等值5萬美元以上的需提供合同、發(fā)票、完稅憑證等，填制電匯申請書、購匯申請書、非貿易對外付匯申報單。
單筆匯款不能超過30000美元（不含）或等值外幣，日累計不能超過5萬美元（不含）或等值外幣，沒有年度限額控制。
要繳稅，對外支付服務貿易項下的款項，都要交稅的。只不過金額在等值3萬美元以下的，銀行不審核對外支付稅務證明，3萬以上的銀行會要求出具稅務證明。
應根據(jù)實際匯款情況準確填寫，應與“匯款用途”在性質上相符。
現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯都可以向境外匯款，但是現(xiàn)鈔匯款會收取鈔匯轉換費。
向境外匯款需要知道對方的名字，國家代碼，開戶銀行等信息。
我國向境外匯款一年的的額度是5萬元，超過的要向外匯局申請。
向境外匯款要收千分之一的手續(xù)費，最低20元一筆，最高250元一筆；另外還要收電報費，比如美元為150元一筆。
境外匯款的到賬時間各不相同，有的10分鐘就到賬（如西聯(lián)匯款），有的7天之后才到。
收款人所在的地方需要有開了結算中心的銀行，否則無法匯款。
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高500元/筆
普通客戶電子渠道：匯款金額的0.08%，最低40元/筆，最高208元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高260元/筆
普通客戶：50元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高250元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高200元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高200元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高250元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高250元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高200元/筆
普通客戶網(wǎng)上及手機銀行：匯款金額的0.05%，最低25元/筆，最高100元/筆
普通客戶：匯款金額的0.08%，最低20元/筆，最高200元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高250元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高200元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高300元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高200元/筆
金卡客戶：匯款金額的0.05%，最低50元/筆，最高200元/筆
白金黑金客戶：免費
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高260元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高250元/筆
財富客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高250元/筆
準私客戶：免費
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低20元/筆，最高200元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低50元/筆，最高500元/筆
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低100元/筆，最高500元/筆
金葵花客戶：免費
普通客戶：匯款金額的0.10%，最低100元/筆，最高1000元/筆
